O schemă BIS care a contribuit la crearea Crizei financiare globale din 2008 – The Expose

The criza financiară din 2008, cunoscută și sub numele de Criza financiară globală, a fost o recesiune economică severă care a fost declanșată de o explozie a bulei imobiliare în Statele Unite. Criza a început în 2007 și a durat câțiva ani, afectând multe țări din întreaga lume.

Denumită pe scară largă „Marea Recesiune”, cetățenii obișnuiți din întreaga lume au simțit impactul. Milioane de locuri de muncă au fost pierdute în întreaga lume, rata șomajului global crescând la peste 8%. Milioane de case au fost blocate, ceea ce a dus la o creștere a numărului de persoane fără adăpost și la o scădere a valorii locuințelor. Guvernele din întreaga lume au acumulat datorii semnificative pentru a-și finanța planurile de salvare a băncilor comerciale și pachetele de stimulente, pe care marea parte a publicului le-a interpretat ca fiind recompensați bancherii pentru că strâng economiile în mod imprudent.

Dar a fost cauzat de băncile care au acționat imprudent? În 2016, Mark Arnold a găsit dovezi că nu a fost. El a descoperit că Banca Reglementărilor Internaționale („BRI”) a impus o politică contabilă băncilor comerciale din SUA cu doar câteva luni înainte, ceea ce a ajutat la pregătirea lumii pentru Marea Recesiune.

Mark Arnold a avut întotdeauna un interes puternic pentru economie. În 2008/2009, el a cercetat cauza crizei ipotecare subprime din 2008 care a condus la criza financiară globală și a aprofundat în profunzimea obligațiilor de datorie garantate, a swapurilor de credit default, a băncilor de investiții și a planurilor de salvare. La începutul anului 2009 și-a publicat descoperirile într-un manuscris intitulat „Bailout este numele jocului‘. Nu am putut găsi o copie a manuscrisului lui Arnold online.

În 2016, a publicat o serie de articole pe site-ul său ‘Dintr-un fiu nativ‘ despre istoria necunoscută a BRI. Puteți citi partea 1 AICIPartea 2 AICIPartea 3 AICIși partea 4 AICI. Următorul este adaptat din introducerea seriei: ‘Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – Introducere‘

In timp ce cercetam’Bailout este numele jocului‘, printre diferitele mecanisme financiare pe care le-a întâlnit a fost un principiu contabil numit „mark-to-market”.

Valoarea la piață este o metodă de evaluare contabilă utilizată pentru a determina valoarea de piață curentă a unui activ sau pasiv în bilanțul unei companii. Ea implică reevaluarea valorii unui activ sau pasiv care poate fluctua în timp. Scopul este de a oferi o evaluare realistă a situației financiare curente a unei companii sau instituții. În cazul instrumentelor financiare, cum ar fi contractele futures și fondurile mutuale, aceasta înseamnă că acestea sunt reevaluate și prezentate în conturile financiare la valoarea curentă de piață, spre deosebire de a le afișa la valoarea tranzacțională inițială.

Pentru cei care nu sunt familiarizați cu principiile și standardele contabile, iată un exemplu practic de explicat. Să presupunem că un investitor cumpără un contract futures la 10 GBP și prețul pieței crește la 10,50 USD. Investitorul trebuie să marcheze contractul pe piață, recunoscând un câștig de 0,50 GBP. Dacă prețul pieței scade apoi la 9,40 GBP, investitorul ar trebui să marcheze din nou contractul pe piață, recunoscând o pierdere de 0,60 USD.

În articolul introductiv al seriei sale, Arnold a scris:

[The mark-to-market] principiul a jucat un rol devastator în [2008 financial] criză deoarece, în implementarea acesteia, băncile au fost forțate să își marcheze portofoliile de titluri garantate cu ipoteci pe piață pentru acele titluri, mai degrabă decât la valoarea nominală sau la orice altă valoare; iar piața la acea vreme, după cum știm cu toții, se prăbușea.

În multe cazuri, ipotecile subiacente care susțin valorile mobiliare erau încă solide și nu intraseră în stare de nerambursare, totuși banca era încă forțată să „marce valoarea pe piață”. Rezultatul a fost prăbușirea bilanțurilor și a rezervelor de capital, ceea ce a făcut imposibil ca băncile să împrumute bani, ceea ce a cauzat, la rândul său, criza creditului pe care o trăim cu toții.

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale — IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

Cercetările sale au indicat că principiul mark-to-market a început cu ani în urmă în urma Scandalul Enron ca mijloc de prevenire a contabilității frauduloase:

La scurt timp după prăbușirea Enron, a fost adoptată o lege numită „Legea Sarbanes-Oxley”, care includea în prevederile sale implementarea „mark-to-market” ca mijloc de a împiedica corporațiile să-și supraevalueze activele. „OK”, m-am gândit. „Au adoptat această lege în 2003 care a ajuns să aibă un efect atât de rău în 2008… o greșeală sinceră?” M-am întrebat, dar nu aveam date care să indice altfel, așa că am lăsat-o.

Ar fi trebuit să continui să sap.

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

Până când și-a publicat seria din 2016 pe BIS, Arnold era conștient de mult timp de diferitele teorii ale conspirației conform cărora există un efort pentru a crea o oligarhie mondială sub controlul unor privilegiați.

Arnold a remarcat că este un vechi truc de informații să provoace un dezastru, care este apoi folosit pentru a facilita alte acțiuni dorite pe ascuns. „Există multe exemple în istorie și sunt conștient de acest lucru de foarte mult timp. Accidentul din 2008 a avut semnele acestui lucru, dar nu am reușit să stabilesc nicio legătură reală pe baza unor date confirmabile între accident și această conspirație”, a scris el.

În 2016, Arnold a început să citească cartea „Criza financiară viitoare: o privire în spatele cortinei vrăjitorului‘ de John Truman Wolfe publicată în 2015. Wolfe, care a avut o carieră ca bancher la începutul vieții sale, afirmă clar în această carte că scopul crizei financiare din 2008 a fost:

„…să doborâm Statele Unite și dolarul american ca date stabile ale finanțelor planetare și, în mijlocul confuziei rezultate, să punem în locul ei o Autoritate Monetară Globală – o organizație de control financiar planetar pentru a „a asigura că acest lucru nu se va mai întâmpla niciodată”. ‘.”

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

În următorul capitol al cărții, intitulat „Banca lui Hitler devine globală‘, a descris Wolfe BIS, situat în Basel, Elveția.

Deși are sediul în Elveția, guvernul elvețian nu are jurisdicție legală asupra acestuia, nicio jurisdicție asupra sediilor sale și nicio agenție guvernamentală sau autoritate de pe planetă nu are supraveghere asupra operațiunilor sale, a explicat Arnold.

Nici BRI… nici personalul său nu sunt supuși taxelor elvețiene, iar autoritățile guvernamentale elvețiene au nevoie de permisiunea conducerii BRI pentru a intra chiar în clădirile băncii. Comunicațiile și personalul BRI sunt protejate exact ca și cele ale ambasadelor din națiuni străine – „pungile diplomatice” ale acesteia nu pot fi deschise decât de cei cărora le sunt destinate.

BRI este, de fapt, propriul său stat suveran; și este locul în care toate băncile centrale ale lumii (55 sunt membre) se întâlnesc pentru a analiza economia globală și a determina ce acțiuni vor întreprinde, trăgând astfel sforile sistemelor monetare ale lumii.

Acțiunile BRI sunt deținute de băncile centrale membre, la fel ca acțiunile majorității băncilor centrale naționale sunt deținute de băncile aflate pe orbita lor. Cu alte cuvinte, la fel ca Banca Rezervei Federale a SUA, BRI este proprietate privată.

Este controlat de un consiliu de administrație format din bancheri centrali din 11 națiuni diferite; Statele Unite, Regatul Unit, Belgia, Canada, Franța, Germania, Italia, Japonia, Suedia, Țările de Jos și Elveția.

În cadrul BRI, cel mai puternic și cel mai puternic grup de elită este Comitetul Economic Consultativ (ECC), membrii actuali ai căruia includ președintele Rezervei Federale a SUA, Ben Bernanke, guvernatorul Băncii Angliei Mark Carney, Mario Draghi de la Banca Centrală Europeană, Zhou Xiaochuan de la Banca Centrală Europeană. Bank of China, plus guvernatorii băncilor centrale din Germania, Franța, Italia, Suedia, Canada, India și Brazilia.

Potrivit lui Adam LeBor [in the book ‘The Tower of Basel: The Shadowy History of the Secret Bank that Runs the World’]… ECC (numit anterior „G-10” – prescurtare pentru „Grupul celor zece”) „face recomandări cu privire la componența și organizarea celor trei comitete BRI care se ocupă de sistemul financiar global, sistemele de plăți și piețele internaționale”.

Comitetul furnizează, de asemenea, ordinea de zi și face propuneri pentru o altă dintre întâlnirile majore ale BIS – Reuniunea bilunară a economiei globale. Potrivit lui LeBor, „BRI păzește strict secretul bancherilor. Procesul-verbal, ordinea de zi și lista de prezență efectivă la Reuniunea Global Economy sau la ECC nu sunt publicate sub nicio formă. Acest lucru se datorează faptului că nu se iau procese verbale oficiale, deși bancherii își scriu uneori propriile note. Uneori va exista o scurtă conferință de presă sau o declarație blândă după aceea, dar niciodată nimic detaliat. Această tradiție de confidențialitate privilegiată ajunge până la fundația băncii.”

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

Puteți asculta cartea audio integrală a lui ‘Turnul Basel: Istoria umbră a băncii secrete care conduce lumea‘ pe Youtube AICI. În videoclipul de mai jos Adam LeBor alăturat Economistul pentru a discuta despre BIS.

„[BIS] a fost înființată în 1930 pentru a gestiona plățile germane pentru reparații pentru Primul Război Mondial”, a explicat LeBor. „Dar cele care s-au încheiat în 1932, ceea ce însemna că BRI, într-adevăr, ar fi putut fi închisă… Este singura bancă comercială din lume care este protejată de un tratat internațional.”

În timpul celui de-al Doilea Război Mondial, BRI a fost, în esență, „principalul punct de contact secret între aliați și puterile Axei, aliați și naziști, pentru planificarea financiară postbelică pentru Europa”, a spus LeBor.

Cum se potrivește principiul contabilității mark-to-market cu BRI, banca centrală a băncilor centrale?

Cartea lui Wolfe a descris, de asemenea, o întâlnire a membrilor BRI care a avut loc la Basel în 2004, la care a fost adoptată o regulă contabilă care urma să fie implementată de toate băncile membre. Acea regulă contabilă a fost „mark-to-market”. Băncile americane au efectuat o contabilitate la valoarea de piață în toamna anului 2007, cu câteva luni înainte de prăbușirea financiară globală din 2008. Arnold a scris:

Iată dovezile pe care le căutam, care au demonstrat în mod clar o mână nevăzută în dezastrul din 2008. „Mark to market” nu a fost implementat doar ca urmare a Legii Sarbanes-Oxley, așa cum credeam; a fost aplicat în mod specific băncilor prin acordul băncii centrale a fiecărei națiuni la Basel.

Am început să văd că accidentul din 2008 a fost un set-up. Prin adoptarea „mark to market” în timp ce era încărcat cu titluri de credit ipotecar subprime, când bula a izbucnit în 2008, băncile au fost lovite și totul a fost pus în aplicare cu grijă pentru a face acest lucru.

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

Dacă ești o persoană care iubește libertatea și țara ta, scena tocmai descrisă ar trebui să te preocupe, a scris Arnold și a indicat Prefața cărții lui Wolfe, care a rezumat situația noastră:

„Actuala criză financiară care a început în 2007 și în care în prezent ne adâncim din ce în ce mai mult, ne face să punem la îndoială multe dintre idealurile care ne sunt dragi. Actualul nostru președinte [2015] ne conduce pe calea socialismului – o formă de guvernare care controlează totul – nu doar asistența medicală.

„Mai exact, „liderii” națiunii noastre au luat decizii și au semnat acorduri financiare cu organisme financiare internaționale care pot determina modul în care trebuie să ne descurcăm viața. Au făcut acest lucru fără a ne consulta nu numai pe noi – oamenii pe care îi afectează cel mai mult – ci și Congresul, organismul care este menit să asigure supravegherea în astfel de chestiuni.

„Sunt vremuri dificile pentru America. Ne aflăm într-adevăr într-un moment decisiv.”

Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale – IntroducereMark Arnold, 23 aprilie 2016

Cartea lui Wolfe l-a inspirat pe Arnold să investigheze BIS și să publice seria sa de articole intitulată „Banca lui Hitler: Povestea necunoscută a Băncii Reglementărilor Internaționale‘.

Imagine prezentată: François Villeroy de Galhau, președinte al consiliului de administrație al BRI. Sursa: Adaptare din BIS